Tout sur les 3 piliers suisses : AVS, LPP, 3a. Plafond 3a 2026 : CHF 7'258 (salariés) / CHF 36'288 (indépendants). Stratégie multi-comptes, rachat LPP, fonds vs banque, projection retraite. Jusqu'à CHF 200'000 d'économie sur une carrière.
CHF 7'258
Plafond 3a salarié
CHF 2'500
Économie impôt/an
5 comptes
Multi-comptes idéal
+CHF 200k
Gain fonds vs banque
Calc. économie d'impôt 3a
Combien votre 3a vous fait gagner ?
LancerCalc. rachat LPP
Économie fiscale d'un rachat
LancerComparateur 3a
Banques + fonds (VIAC, Frankly...)
LancerProjection retraite
Capital final à 65 ans
LancerJeremy IA retraite
Stratégie 3 piliers personnalisée
LancerPolia Scan certificat LPP
Uploadez, on l'analyse
LancerPlafond 2026 : CHF 7'258 pour salariés / CHF 36'288 pour indépendants. Versez avant le 31 décembre pour déduire de votre revenu imposable. Économie d'impôt : CHF 1'500-2'500/an selon canton.
3 à 5 comptes pour échelonner les retraits entre 60 et 65/70 ans. Économie d'impôt totale : CHF 5'000-15'000. Ne jamais cumuler plusieurs retraits la même année.
Sur 30 ans, fonds 3a (actions 70-100%) battent la banque de CHF 100'000-200'000 capital. Fonds pour les <55 ans, banque pour les 5 dernières années avant retraite. VIAC, Frankly, Finpension : les leaders.
Salariés 50+ avec lacune de cotisation ET tranche d'imposition >25%. Économie d'impôt immédiate + capital LPP plus élevé à la retraite. Ne pas retirer dans les 3 ans qui suivent.
Audit gratuit 30 min · 3 piliers couverts · stratégie chiffrée 25 ans.